上海首例期貨對敲詐騙洗錢(qián)案
【案情介紹】
2013年4月12日，受害人陳某向上海市公安局經(jīng)偵總隊舉報稱(chēng)，其將名下390萬(wàn)元期貨賬戶(hù)交由通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)搭識的職業(yè)炒家“陳某某”操作，以此獲取每日1‰的固定收益。但是，因該炒家通過(guò)期貨合約對敲交易轉移資金，最終造成陳某期貨賬戶(hù)高達390萬(wàn)余元的巨額虧損。
接報后，公安機關(guān)經(jīng)過(guò)近40天的多地摸排，最終確認了胡某某就是本案的犯罪嫌疑人，并陸續發(fā)現其他三名犯罪嫌疑人。經(jīng)查，2013年1月至3月期間，犯罪嫌疑人胡某某、陳某、丁某某、張某某為獲取不法利益，冒充他人身份以提供配資保證金、高額融資利息為誘餌騙得他人期貨賬戶(hù)操作權；同時(shí)冒充他人身份開(kāi)設期貨賬戶(hù)作為獲利賬戶(hù)，通過(guò)“對敲”的期貨交易方式將騙得他人的期貨賬戶(hù)內資金轉移至胡某某等人控制的期貨賬戶(hù)以此騙得他人資金。截至案發(fā)，以對敲方式轉移資金造成被害人損失720余萬(wàn)元，犯罪嫌疑人非法獲利550余萬(wàn)元。
雖然此類(lèi)犯罪行為在全國范圍內時(shí)有發(fā)生，但在上海市尚屬首例。犯罪分子多在異地通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施對敲行為，盈利后從出金到取款的速度極快，偵破難度較高，且極易引起投資人對期貨市場(chǎng)交易監管的質(zhì)疑，社會(huì )危害極大。
大連商品交易所監察部總監助理汪紅梅在接受采訪(fǎng)時(shí)表示：“目前大商所新監察系統能夠有效發(fā)現對敲等違規交易行為。一般情況下，交易所發(fā)現異常交易情況后，會(huì )迅即與涉案期貨公司及客戶(hù)進(jìn)行交易確認，確認系涉嫌通過(guò)對敲轉移資金的行為即會(huì )第一時(shí)間向證監會(huì )報告，并敦促期貨公司和客戶(hù)盡快向公安機關(guān)報案?！?/p>
【案例分析】
利用期貨市場(chǎng)洗錢(qián)的技術(shù)含量比較高，隱蔽性更強。實(shí)踐中，洗錢(qián)分子通過(guò)期貨市場(chǎng)洗錢(qián)手法：
第一，資金賬戶(hù)過(guò)渡。洗錢(qián)分子將黑錢(qián)轉入期貨賬戶(hù)，但不進(jìn)行或很少進(jìn)行期貨交易，而是利用期貨資金賬戶(hù)過(guò)渡非法資金。過(guò)一段時(shí)間后，再將黑錢(qián)出金，這樣就能達到資金來(lái)源于期貨交易的假象。這種期貨洗錢(qián)的方法比較簡(jiǎn)單、直接?？梢山灰滋卣魅缦拢航灰踪~戶(hù)基本閑置，資金賬戶(hù)流量較大。
第二，單一合約雙向操作。洗錢(qián)分子將黑錢(qián)轉入期貨賬戶(hù)后，以同一期貨合約為標的，頻繁進(jìn)行大致相同價(jià)位的雙向操作然后轉出資金。雖然會(huì )造成一定的損失（傭金），但能達到資金來(lái)源于期貨交易的假象。這種期貨洗錢(qián)手法的可疑交易特征如下：客戶(hù)不以盈利為目的，頻繁非理性交易。賬戶(hù)在某一價(jià)格開(kāi)倉后，迅速以大致相同價(jià)格平倉。
第三，正常交易后出金。洗錢(qián)分子將非法資金轉入期貨市場(chǎng)后，進(jìn)行正常交易，經(jīng)過(guò)較長(cháng)時(shí)間潛伏后轉出資金。這種手法非常隱蔽，從期貨交易本身幾乎無(wú)法識別，使用這種洗錢(qián)手法的洗錢(qián)分子往往有較長(cháng)的期貨炒作歷史，比較熟悉期貨市場(chǎng)，因而可以更深地隱藏非法所得。實(shí)踐應關(guān)注：異地開(kāi)戶(hù)。期貨投資是比較大的個(gè)人金融活動(dòng)，一般情況下客戶(hù)都會(huì )選擇在本地期貨公司開(kāi)戶(hù)，持異地身份證開(kāi)戶(hù)或到異地開(kāi)戶(hù)與一般客戶(hù)的偏好不符。特殊身份或行業(yè)。開(kāi)戶(hù)人均有特殊身份，如公務(wù)員、單位會(huì )計等能夠掌握銀行票據的人員；或者所屬單位屬于能夠提供、服務(wù)的性質(zhì)，該行業(yè)往往有銀行票據結算習慣。得到現金能快速投入期貨賬戶(hù)操作?？蛻?hù)有炒期貨歷史。一般沒(méi)有炒作期貨經(jīng)驗的洗錢(qián)分子，不會(huì )輕易選擇期貨洗錢(qián)。這時(shí)就需要跟其以往的交易習慣比較，如果客戶(hù)平時(shí)交易規模不大，突然出現大宗交易，或者資金流量與客戶(hù)不符，這時(shí)就要引起關(guān)注。
第四，對敲。對敲交易的交易雙方按事先約定好的時(shí)間、價(jià)格和方式進(jìn)行的互為對手的期貨交易，是期貨市場(chǎng)上典型的違規行為。以下幾個(gè)識別點(diǎn)請關(guān)注：關(guān)聯(lián)賬戶(hù)。關(guān)聯(lián)賬戶(hù)存在同一個(gè)控制的可能，同時(shí)控制多個(gè)賬戶(hù)是對敲的前提。實(shí)踐中，重點(diǎn)關(guān)注具有相同開(kāi)戶(hù)特征的賬戶(hù)。如是個(gè)人客戶(hù)，看看住所地、工作單位、籍貫、聯(lián)系方式等是否相同或相關(guān)聯(lián)；如是單位客戶(hù)，則看看法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、聯(lián)系方式等是否相同或相關(guān)聯(lián)。關(guān)聯(lián)交易。關(guān)聯(lián)賬戶(hù)除了從開(kāi)戶(hù)資料判斷外，更重要的是看交易是否有關(guān)聯(lián)。賬戶(hù)之間的成交量（特別是輕倉合約成交量）遠高于其他賬戶(hù)之間的成交量；交易量突然放大且集中出現在個(gè)別賬戶(hù)。輕倉合約交易數量偏大。洗錢(qián)分子選擇對敲，嘴忌諱的就是被不相干的客戶(hù)干擾，熱門(mén)合約很難選擇合適價(jià)位，他們往往選擇交易清淡、交易量少、持倉量少的輕倉合約作為對敲標的。賬戶(hù)非理性交易過(guò)多。如賬戶(hù)盈利超常，即長(cháng)期連續盈利或長(cháng)期連續虧損；賬戶(hù)合約的成交價(jià)格異常，明顯偏離于市場(chǎng)預期；賬戶(hù)建倉后，無(wú)心持有，迅速平倉等。
