檢察機關(guān)依法懲治洗錢(qián)犯罪 讓“罪”與“贓”無(wú)處遁形 切實(shí)保障經(jīng)濟金融安全
洗錢(qián)犯罪助推上游犯罪資金流轉，不僅妨害司法機關(guān)依法追繳犯罪所得及其收益，而且破壞金融管理秩序，威脅國家經(jīng)濟與金融安全。近年來(lái)，檢察機關(guān)深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強反洗錢(qián)工作部署，聯(lián)合中國人民銀行、公安部等有關(guān)部門(mén)開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計劃（2022-2024年），聯(lián)合國家監委、公安部印發(fā)《關(guān)于在辦理貪污賄賂犯罪案件中加強反洗錢(qián)協(xié)作配合的意見(jiàn)》，持續加大懲治洗錢(qián)犯罪力度，切實(shí)以反洗錢(qián)工作遏制上游犯罪、促進(jìn)追贓挽損，服務(wù)保障金融安全。
一是起訴洗錢(qián)犯罪數量呈持續上升趨勢。根據我國刑法規定，為毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類(lèi)上游犯罪洗錢(qián)的行為，依照刑法第191條規定以洗錢(qián)罪定罪處罰。為上述七類(lèi)上游犯罪之外的其他上游犯罪，如電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、跨境賭博犯罪等洗錢(qián)的行為，適用刑法第312條掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。另外，針對地下錢(qián)莊為違法犯罪活動(dòng)提供非法支付結算服務(wù)的，依法以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責任。今年1月至9月，全國檢察機關(guān)共起訴洗錢(qián)罪1718人，同比上升14.8%。涉及的上游犯罪主要集中于毒品、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙和走私犯罪。起訴掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪中涉及洗錢(qián)犯罪的62336人，同比上升92.7%。此類(lèi)犯罪大幅增加，與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、跨境賭博等犯罪高發(fā)密切相關(guān)。
二是洗錢(qián)手段復雜多變、不斷翻新。辦案發(fā)現，犯罪分子洗錢(qián)手段多樣，除購房、購買(mǎi)黃金等貴金屬、投資證券基金、通過(guò)地下錢(qián)莊跨境轉移資金等手段外，租用他人銀行賬戶(hù)、網(wǎng)絡(luò )支付賬戶(hù)轉移犯罪所得及其收益也是常見(jiàn)洗錢(qián)手段，如收購、租賃銀行卡供上游犯罪人員轉移犯罪所得，并提供“刷臉”等身份認證全套服務(wù)。近年來(lái)，隨著(zhù)網(wǎng)絡(luò )支付、區塊鏈等現代信息技術(shù)的應用，各類(lèi)新型洗錢(qián)手段不斷出現。有的搭建“跑分平臺”匯聚大量個(gè)人賬戶(hù)用以收取、轉移犯罪資金；有的利用虛擬幣交易開(kāi)展跨境洗錢(qián)；有的通過(guò)直播平臺打賞后，再以向主播“借款”等方式洗白資金。這些新型洗錢(qián)手段通過(guò)海量資金賬戶(hù)，快速多層轉移資金，技術(shù)性、隱蔽性增強，對發(fā)現查處犯罪帶來(lái)更大挑戰。如浙江省杭州市西湖區檢察院辦理的一起非法經(jīng)營(yíng)案中，犯罪人員開(kāi)發(fā)、搭建、維護“跑分平臺”，糾集“跑分客”提供銀行卡賬戶(hù)及微信、支付寶賬戶(hù)，進(jìn)行收款轉賬，為境外賭博網(wǎng)站、殺豬盤(pán)詐騙等提供支付結算服務(wù)，金額達31.9億余元。又如，上海市浦東新區檢察院辦理的一起洗錢(qián)案中，4名直播平臺主播接受涉嫌集資詐騙犯罪嫌疑人打賞后，將部分資金回流給犯罪嫌疑人指定的賬戶(hù)，涉案資金達4700萬(wàn)余元。
三是受利益誘惑參與洗錢(qián)問(wèn)題突出。洗錢(qián)行為通常借助各類(lèi)資金賬戶(hù)等基本支付工具實(shí)施。辦案發(fā)現，一些在校學(xué)生、無(wú)固定職業(yè)人員、普通商戶(hù)、偏遠地區老年人等，受小額利益誘惑，非法向他人提供資金賬戶(hù)，參與洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)。如，上述浙江省杭州市西湖區檢察院辦理的非法經(jīng)營(yíng)案中，犯罪人員搭建“跑分平臺”后，共有10萬(wàn)余個(gè)“跑分客”提供37萬(wàn)余個(gè)銀行卡賬戶(hù)及微信、支付寶賬戶(hù)，用于轉移非法所得。非法提供資金賬戶(hù)的行為人實(shí)際獲利不多，但社會(huì )危害嚴重，不僅助長(cháng)了上游犯罪活動(dòng)，而且還易使自己因蠅頭小利身陷囹圄。
檢察機關(guān)充分發(fā)揮職能作用，持續加大追訴力度，努力做到高質(zhì)效辦好每一起洗錢(qián)案件。一是依法嚴懲洗錢(qián)犯罪。堅持“一案雙查”，在辦理上游犯罪案件時(shí)，同步審查是否遺漏涉嫌洗錢(qián)犯罪事實(shí)或犯罪嫌疑人，同步開(kāi)展引導偵查取證。二是持續強化部門(mén)協(xié)作。會(huì )同中國人民銀行、公安部等有關(guān)部門(mén)，深入推進(jìn)打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計劃，特別是在線(xiàn)索移送、信息共享、資金穿透、行業(yè)治理等方面與反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議成員單位全面加強協(xié)作，強化反洗錢(qián)工作合力。三是引領(lǐng)提升全社會(huì )的反洗錢(qián)意識。結合案例開(kāi)展普法宣傳，向社會(huì )公眾揭示洗錢(qián)犯罪慣用手段、社會(huì )危害以及參與洗錢(qián)犯罪的法律后果，引導社會(huì )公眾提高對各類(lèi)洗錢(qián)行為的辨識能力、做到自覺(jué)抵制，構建良好的社會(huì )共治氛圍。
來(lái)源：最高人民檢察院
