洗錢(qián)案例：接到“跑分”任務(wù)后上網(wǎng)搜索“洗錢(qián)犯罪量刑標準”
“您好，由于警方監控到某銀行卡賬戶(hù)資金流水異常，初步研判剛剛在您店里進(jìn)行大額黃金交易的人員涉嫌洗錢(qián)犯罪，后續辦案環(huán)節請您配合?！?022年11月18日下午，福建省廈門(mén)市思明區某黃金首飾店的店主接到了警方的電話(huà)。次日，購買(mǎi)黃金的人員到店內取貨時(shí)，警方當場(chǎng)將其抓獲，并順藤摸瓜打掉一個(gè)4人洗錢(qián)犯罪團伙。
經(jīng)思明區檢察院提起公訴，近日，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處盧某等4人有期徒刑三年十個(gè)月至二年不等刑罰，對其中幾名被告人適用緩刑，各并處罰金?？垩涸诎傅内E款已發(fā)還上游犯罪被害人。
神秘的“跑分車(chē)隊”
“我在社交軟件上認識了我的‘老板’（在逃），是他邀請我加入‘跑分車(chē)隊’的?！北蛔カ@后，盧某坦白是這位“老板”向他提供了專(zhuān)用手機和專(zhuān)用聊天軟件的賬號，而所謂的“跑分車(chē)隊”就是專(zhuān)門(mén)為網(wǎng)絡(luò )賭博、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等違法犯罪提供洗錢(qián)服務(wù)的團伙。為了讓作案更加隱蔽，該團伙成員間與洗錢(qián)有關(guān)的對話(huà)一律使用“暗語(yǔ)”：“洗車(chē)”就是洗錢(qián)，“車(chē)手”就是洗錢(qián)團伙成員，“修車(chē)”就是洗錢(qián)過(guò)程中銀行卡出現了問(wèn)題需要解決。
用贓款購買(mǎi)黃金再售賣(mài)套現，是盧某團伙的作案手法。根據盧某供述，“跑分車(chē)隊”里有負責提供銀行卡的，有負責將贓款轉入指定銀行卡的，有負責提供聯(lián)系購買(mǎi)、售賣(mài)黃金的，各自分工明確，并且統一由盧某與上線(xiàn)進(jìn)行單線(xiàn)聯(lián)系，“一條龍”實(shí)現贓款“黑變白”。其中，盧某的“老板”向其單線(xiàn)發(fā)布指令，變現后再根據事先約定，盧某在隱蔽場(chǎng)所將現金放至“老板”指定的車(chē)輛后備廂。被抓獲的人員中，姜某專(zhuān)門(mén)負責提供銀行卡用于接收贓款，陳某、張某負責買(mǎi)賣(mài)黃金套現。
“每洗一單，我都有1000元的打底工資，并按照每克黃金5元進(jìn)行提成?！睘榱舜_保安全，盧某稱(chēng)報酬都是以現金的方式放在某個(gè)寄存柜內，自己再根據“老板”的通知前去領(lǐng)取。
“洗車(chē)任務(wù)”來(lái)了
2022年11月15日，四川瀘州的姜某接到了“任務(wù)”通知：帶著(zhù)銀行卡到福建龍巖“跑分”。心知肚明的姜某帶著(zhù)準備好的銀行卡和U盾，立即趕去福建。
由于心虛害怕，趕赴福建的途中，姜某還用手機搜索了“洗錢(qián)犯罪量刑標準”“洗錢(qián)50萬(wàn)元判幾年”等信息。“但一想到能按照到賬金額抽成，錢(qián)來(lái)得輕松，我猶豫的念頭只是一閃而過(guò)?！苯程拱渍f(shuō)。
同年11月18日，正在酒店內等待任務(wù)下發(fā)的姜某根據“上線(xiàn)”安排坐上了一輛車(chē)，車(chē)上有一名司機和一名陌生男子。
上車(chē)后，陌生男子收走了姜某的身份證、手機、銀行卡等，開(kāi)始進(jìn)行相關(guān)轉賬操作。車(chē)子在龍巖市區內走走停停，途中司機不停接打電話(huà)。姜某配合進(jìn)行人臉識別驗證后，司機在電話(huà)中向對方稱(chēng)“卡內進(jìn)錢(qián)了，余額65萬(wàn)元”。據姜某供述，此時(shí)他才知道自己提供的銀行卡已成功接收到了65萬(wàn)元贓款。
根據約定的抽成比例，姜某在車(chē)上拿到了3萬(wàn)余元傭金。
此時(shí)，盧某也接到了“上線(xiàn)”的通知：“通知‘車(chē)手’，最近有65萬(wàn)元的流水要走，馬上聯(lián)系廈門(mén)的金店?！北R某立刻將任務(wù)發(fā)布到“跑分車(chē)隊”聊天群里，大家開(kāi)始分頭行動(dòng)。
到黃金店“掃貨”被抓
接到任務(wù)后，陳某和張某當天就找到了思明區一家個(gè)體經(jīng)營(yíng)的黃金首飾店，與店家談好通過(guò)POS機刷卡交易的方式，以每克430元的價(jià)格購買(mǎi)黃金。當陳某在黃金店內刷卡至20萬(wàn)元左右時(shí)，店主發(fā)現不對勁，便要求陳某出示身份證進(jìn)行登記。店主將身份證和銀行卡拍照后，才同意陳某繼續刷卡，最終陳某總共支付了65萬(wàn)余元。
由于現貨不足，陳某與店主約定次日取貨。陳某離開(kāi)后不久，警方發(fā)現銀行卡異常情況，立即與店主取得聯(lián)系，并到黃金店內表明方才的交易有洗錢(qián)嫌疑，要求店主配合辦案。
次日，陳某如約到店。店主立刻找機會(huì )報警，并采取拖延戰術(shù)遲遲不交付黃金，等待警方到來(lái)。不久，警方趕到現場(chǎng)將陳某抓獲，并順藤摸瓜將盧某、姜某、張某抓獲到案。
落網(wǎng)后，上述人員對犯罪事實(shí)供認不諱。
今年3月9日，該案被移送思明區檢察院審查起訴。檢察機關(guān)經(jīng)審查發(fā)現，涉案的3張銀行卡涉及多起電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪。盧某、姜某、張某、陳某4人明知資金來(lái)源系犯罪所得，仍提供銀行卡轉移贓款，并幫助以購買(mǎi)、售賣(mài)黃金的方式變現，幫助“洗白”犯罪資金，逃避刑事打擊，均應以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責任。
4月7日，思明區檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對盧某、姜某、陳某、張某4人提起公訴。近日，法院審理后，依法作出上述判決。
來(lái)源：最高人民檢察院
