洗錢(qián)罪典型案例展播⑩人民銀行廣州分行成功推動(dòng)廣東轄區首例地下錢(qián)莊洗錢(qián)案判決
【地下錢(qián)莊洗錢(qián)罪簡(jiǎn)介】
《刑法》191條規定，洗錢(qián)罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，而提供資金賬戶(hù)的，或將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券的，或通過(guò)轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的，或跨境轉移資產(chǎn)的，或以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。地下錢(qián)莊通過(guò)非法金融業(yè)務(wù)，協(xié)助腐敗、販毒、走私等洗錢(qián)上游犯罪分子提供資金流轉渠道達到洗錢(qián)目的，不僅助長(cháng)了上游犯罪活動(dòng)，而且嚴重破壞國家金融秩序和國家經(jīng)濟安全，應予以嚴厲打擊。
自2021年3月開(kāi)始，人民銀行廣州分行公眾號陸續推出了轄區成功協(xié)助推動(dòng)洗錢(qián)入罪典型案例，共展播十期20宗案例，得到大家的支持與關(guān)注，在此表示感謝。“廣東轄區洗錢(qián)罪典型案例展播”暫告一段落。今后，人民銀行廣州分行反洗錢(qián)部門(mén)將繼續發(fā)揮反洗錢(qián)在防范化解金融風(fēng)險、預防打擊金融領(lǐng)域違法活動(dòng)的職能作用，適時(shí)在廣州分行公眾號展示工作成果、加大反洗錢(qián)宣傳力度。
人民銀行廣州分行成功推動(dòng)
廣東轄區首例地下錢(qián)莊洗錢(qián)案判決
——廣東東莞袁某志涉地下錢(qián)莊洗錢(qián)案
★案情簡(jiǎn)介
2020年3月，東莞市公安局打私部門(mén)在偵辦曾某玲、章某秋（另案處理）凍肉走私案中發(fā)現，走私團伙與個(gè)別人員的銀行賬戶(hù)資金交易頻繁，這些賬戶(hù)疑似為走私團伙提供資金結算便利。經(jīng)進(jìn)一步排查發(fā)現了以袁某志等人為核心的地下錢(qián)莊團伙線(xiàn)索，團伙控制一批銀行賬戶(hù)，與客戶(hù)進(jìn)行跨境對敲外幣交易或資金結算，從中牟利，涉案資金巨大，案件影響惡劣，該犯罪團伙被納入“颶風(fēng)68號”專(zhuān)項行動(dòng)的打擊范圍。根據廣東省公安廳部署，2020年5月，東莞市公安局偵破了曾某玲、章某秋團伙走私凍肉案，同時(shí)抓獲了非法經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)的袁某志。經(jīng)查實(shí)，2018年5月至2020年5月期間，袁某志在明知曾某玲、章某秋從事走私犯罪的情況下，仍然多次幫助曾某玲、章某秋將人民幣兌換成美元，并將美元匯入曾某玲、章某秋指定的境外銀行賬戶(hù)，金額共計人民幣17355.74萬(wàn)元，非法獲利34.71萬(wàn)元。東莞市第一人民法院于2021年1月、6月公開(kāi)審理了該案，認為袁某志的行為已構成洗錢(qián)罪，一審判處其有期徒刑6年，并處罰金100萬(wàn)元，被告人隨后上訴。9月，東莞市中級人民法院依法對袁某志洗錢(qián)案作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。
★洗錢(qián)的主要手法
（一）提供境內個(gè)人銀行人民幣賬戶(hù)劃轉，協(xié)助掩飾、隱瞞走私貨款來(lái)源和性質(zhì)
在現行外匯管理體制下，正常的貨物貿易項下進(jìn)口付款需要有真實(shí)合法的貿易背景，曾某玲、章某秋凍肉走私款無(wú)法通過(guò)銀行渠道跨境支付至境外供貨商。袁某志明知這些款項是走私款項的情況下，指示曾某玲、章某秋將走私款項轉賬到其控制的李某、張某等人的銀行賬戶(hù)，在境內體現為個(gè)人人民幣資金劃轉，企圖達到規避外匯監管和反洗錢(qián)可疑交易監測，實(shí)現掩飾、隱瞞走私貨款來(lái)源和性質(zhì)的目的。
（二）通過(guò)對敲本外幣交易方式，實(shí)現犯罪資金轉移
袁某志與曾某玲、章某秋通過(guò)微信群商談好兌換匯率、兌換金額后，由曾某玲、章某秋將需要兌換的人民幣轉入由袁某志控制使用的銀行賬戶(hù)。袁某志收到款項后，扣除千分之二的手續費賺取差價(jià)牟利，然后將剩余人民幣轉給羅某鋒指定的境內銀行賬戶(hù)。羅某鋒在境內收到款項后，通過(guò)香港的銀行賬戶(hù)將相應的美元轉入曾某玲、章某秋提供的香港收款賬戶(hù)中，資金各自循環(huán)，表面上境內沒(méi)有資金流出，也沒(méi)有境外資金流入，實(shí)際完成了走私貨款向境外轉移。
★多方合力推動(dòng)洗錢(qián)入罪
（一）人民銀行發(fā)揮的職能作用
人民銀行建立了多項聯(lián)動(dòng)機制，通過(guò)加強與公檢法部門(mén)的業(yè)務(wù)交流，結合《刑法修正案》（十一）的解讀，加大洗錢(qián)入罪的宣講，統一了洗錢(qián)入罪的認識，為洗錢(qián)定罪判決提供有力保障。人民銀行東莞市中心支行就推動(dòng)該案洗錢(qián)入罪判決開(kāi)展了多部門(mén)工作座談，為案件審判提供專(zhuān)業(yè)答疑，推動(dòng)公檢法依法審理袁某志洗錢(qián)案達成共識。人民銀行廣州分行、東莞市中心支行和東莞市中級人民法院就加強溝通、共同提高洗錢(qián)入罪工作認識、建立長(cháng)效合作機制、共同打擊轄區洗錢(qián)犯罪活動(dòng)達成一致意見(jiàn)。
（二）公安機關(guān)發(fā)揮的職能作用
公安機關(guān)和人民銀行根據雙方簽訂的《反洗錢(qián)合作備忘錄》，多次聯(lián)合開(kāi)展打擊地下錢(qián)莊專(zhuān)項行動(dòng)。東莞市公安局在偵辦走私案件的同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注走私團伙的資金流向，主動(dòng)挖掘洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，多部門(mén)同步收集洗錢(qián)證據，同時(shí)打擊上游犯罪和洗錢(qián)犯罪，從而達到了“一案雙查”的目的。
（三）檢察院發(fā)揮的職能作用
東莞市人民檢察院就加強人民銀行與檢察機關(guān)反洗錢(qián)協(xié)作召開(kāi)座談會(huì )，雙方就共同推動(dòng)洗錢(qián)案件偵辦達成共識。該案件偵查過(guò)程中，檢察院提前介入，引導偵查機關(guān)查清涉嫌洗錢(qián)被告人的前科情況、從業(yè)經(jīng)歷、交易的頻繁程度、聊天內容等，固定主觀(guān)明知證據，為案件審理、定罪奠定基礎。
（四）法院發(fā)揮的職能作用
該案件在被告人否認“明知”的情況下，法院通過(guò)被告人的從業(yè)經(jīng)歷、認知能力、接收的信息，與上游犯罪人員的關(guān)系、犯罪所得及其收益的種類(lèi)、數額、轉移方式，以及供述、證言、微信聊天記錄、相關(guān)賬戶(hù)流水等主、客觀(guān)因素，進(jìn)行綜合分析判斷，并結合本案非法兌換行為持續時(shí)間長(cháng)、次數頻繁、涉及金額大（約1.7億元）、不核實(shí)任何票據等特征，認定袁某志對于上游資金為走私犯罪資金并協(xié)助轉移至境外為“明知”。東莞市第一人民法院進(jìn)行了公開(kāi)審理并一審判處其行為已構成洗錢(qián)罪，東莞市中級人民法院作出終審裁定。
★案例啟示
（一）關(guān)注并持續跟蹤上游犯罪資金流向以提高打擊的精準度。一般來(lái)說(shuō)，地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者不會(huì )主動(dòng)承認其明知資金的非法來(lái)源和性質(zhì)，并且也不會(huì )主動(dòng)詢(xún)問(wèn)資金的來(lái)源和性質(zhì)，因此，雖然地下錢(qián)莊協(xié)助上游犯罪實(shí)現洗錢(qián)目的，但若從地下錢(qián)莊案入手，難以從龐雜的交易流水中區分上游犯罪的種類(lèi)并核實(shí)洗錢(qián)金額，這也是目前地下錢(qián)莊洗錢(qián)罪較少的原因。因此，從上游犯罪資金流向入手，抓住“錢(qián)從哪里來(lái)”、“錢(qián)到哪里去”等核心問(wèn)題，通過(guò)資金流向順藤摸瓜發(fā)現地下錢(qián)莊洗錢(qián)線(xiàn)索，主動(dòng)配合公檢法等部門(mén)建立完善的線(xiàn)索處置流程，可有效提升打擊地下錢(qián)莊洗錢(qián)犯罪的精準度。
（二）洗錢(qián)罪的判罰較非法經(jīng)營(yíng)罪更具震懾力。涉及經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊的判罰依據一般為《刑法》第二百二十五條規定的非法經(jīng)營(yíng)罪和第一百九十一條規定的洗錢(qián)罪。根據“兩高一部”2020年印發(fā)《關(guān)于辦理洗錢(qián)刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，在司法實(shí)踐中，法官更傾向于判罰較重的洗錢(qián)罪，如袁某志的上游客戶(hù)羅某鋒，非法兌換外幣折人民幣14175.97萬(wàn)元，被法院依法判決非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑6年，并處罰罰金人民幣6萬(wàn)元，在違法金額相近的情況下，袁某志洗錢(qián)案中袁某志同樣被法院判處有期徒刑6年，但其并處罰金100萬(wàn)元，罰金顯著(zhù)高于羅某鋒非法經(jīng)營(yíng)罪，對犯罪分子更能起到震懾的作用，切實(shí)發(fā)揮“打財斷血”的作用。
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