洗錢(qián)罪案例展播⑧張某強、張某蘭毒品自洗錢(qián)案
【“自洗錢(qián)”簡(jiǎn)介】
2021年3月1日生效施行的《刑法修正案（十一）》對洗錢(qián)罪作了修改，明確將“自洗錢(qián)”入罪，新增“自洗錢(qián)”行為構成洗錢(qián)罪的規定。上游犯罪分子實(shí)施上游犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來(lái)源和性質(zhì)的，不再作為后續處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨構成洗錢(qián)罪，加大了對從洗錢(qián)犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。最高人民檢察院正在會(huì )同最高人民法院研究修改“洗錢(qián)罪”、“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的司法解釋?zhuān)瑢﹂L(cháng)期存在的法律適用難點(diǎn)和爭議點(diǎn)予以明確，對不適應執法司法實(shí)際情況的部分規定進(jìn)行調整。
“自洗錢(qián)”入罪是刑法對洗錢(qián)犯罪作出的重大調整，新近實(shí)施的《刑法修正案(十一)》是對洗錢(qián)罪罪名設立以來(lái)的第三次修訂,涉及自洗錢(qián)、行為方式、“明知”要件和罰金刑等問(wèn)題,特別是將自洗錢(qián)入罪,這是我國通過(guò)刑法修正案的立法模式對洗錢(qián)罪進(jìn)行歷次修訂過(guò)程中的最大“亮點(diǎn)”,突破了傳統刑法的期待可能性理論（事后不可罰），體現出與時(shí)俱進(jìn)和合理調整的刑事立法立場(chǎng),是我國反洗錢(qián)刑事法律規制中的重大進(jìn)步。
人民銀行廣州分行成功推動(dòng)
廣東省首例“自洗錢(qián)”案件判決
——廣東惠州張某強、
張某蘭毒品自洗錢(qián)案
★案情簡(jiǎn)介
張某強于2019年開(kāi)始多次以販賣(mài)為目的向他人購買(mǎi)含毒品成份的“咳寶”藥水，自行用白開(kāi)水和“咳寶”藥水進(jìn)行勾兌后裝入空瓶子販賣(mài)牟利。2019年1月1日至2021年4月24日期間，張某強及其妻子張某蘭多次向賴(lài)某某、陳某某、徐某某、方某某、吳某某、胡某某等吸毒人員販賣(mài)上述藥水，并通過(guò)張某強微信賬戶(hù)收取毒資，然后張某強通過(guò)微信提現或轉賬等方式，將販賣(mài)毒品的非法所得多次轉至其名下銀行卡賬戶(hù)及妻子張某蘭名下微信、銀行卡賬戶(hù)內，再交由妻子張某蘭通過(guò)定期存款、購買(mǎi)理財產(chǎn)品等方式，掩飾、隱瞞毒品犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)。
圖片來(lái)源：廣東省惠州市人民檢察院
2021年9月14日，廣東省惠州市惠陽(yáng)區人民法院以販賣(mài)毒品罪、洗錢(qián)罪，判處張某強、張某蘭有期徒刑四年、二年六個(gè)月，并處罰金人民幣九萬(wàn)六千元、八萬(wàn)元。繼續追繳二人犯罪所得，繳獲的毒品等予以沒(méi)收，由扣押機關(guān)依法銷(xiāo)毀。
★洗錢(qián)的主要手法
（一）利用微信賬戶(hù)接收毒資。2019年1月1日至2021年4月24日期間，張某強利用其微信賬戶(hù)共接收毒資92.48萬(wàn)元，其中2021年3月1日至2021年4月24日期間共接收微信賬戶(hù)轉入的毒資共計9.6萬(wàn)元人民幣；張某蘭利用其微信賬戶(hù)在2019年1月1日至2021年4月24日期間接收毒資0.21萬(wàn)元。
（二）采取分散轉入集中轉出方式轉移非法所得。張某強、張某蘭微信賬戶(hù)資金來(lái)源主要是賴(lài)某某、陳某某等吸毒人員的微信賬戶(hù)或銀行賬戶(hù)，吸毒人員銀行賬戶(hù)交易的單筆金額是150元或300元的整數倍；銀行賬戶(hù)交易在夜間活躍度較高；銀行賬戶(hù)開(kāi)立地區、主要交易地區是涉毒高風(fēng)險地區。
在接收一定資金（1-2萬(wàn)元）后，張某強、張某蘭通過(guò)提現或者轉賬方式劃轉至兩人的銀行賬戶(hù)。
（三）通過(guò)銀行轉賬、定期存款、購買(mǎi)理財等方式掩飾、隱瞞販毒所得。張某強通過(guò)微信賬戶(hù)收取的毒資，有67萬(wàn)元通過(guò)微信提現、銀行及支付寶轉賬等方式過(guò)渡到張某蘭銀行賬戶(hù)，其中4萬(wàn)元分二次提現到銀行卡后與之前毒資合計11萬(wàn)元被存入定期，隨即張某蘭將部分非法所得資金、定期存款到期資金、理財贖回資金等一同用于購買(mǎi)銀行理財產(chǎn)品。如張某蘭在2021年4月1日，將流入毒資1萬(wàn)元，連同之前的定期存款到期資金、到期理財產(chǎn)品贖回資金，用于購買(mǎi)另一理財產(chǎn)品，合計金額300000元。
★多方合力推進(jìn)自洗錢(qián)
（一）人民銀行構建跨部門(mén)長(cháng)效合作機制，積極協(xié)調多方研判案件線(xiàn)索。在人民銀行廣州分行指導下，人民銀行惠州中支與惠州市公安局簽訂聯(lián)合打擊毒品犯罪和洗錢(qián)犯罪合作備忘錄，互設培訓講堂，開(kāi)展聯(lián)學(xué)共建，明確毒品洗錢(qián)罪偵查的重點(diǎn)突破方向。同時(shí)，通過(guò)深入開(kāi)展反洗錢(qián)調查，針對案件線(xiàn)索多次組織“檢警銀”三方聯(lián)合研判，緊扣《刑法修正案（十一）》正式生效時(shí)間節點(diǎn)，對該案中“自洗錢(qián)”認定、證據收集等進(jìn)行充分溝通，形成洗錢(qián)犯罪資金分析報告，有力支撐案件偵查、起訴、判決。
（二）金融機構主動(dòng)移交涉毒案件線(xiàn)索，有效發(fā)揮金融情報職能。人民銀行廣州分行通過(guò)對轄區重點(diǎn)機構開(kāi)展“一對一”指導等方式，著(zhù)力強化轄內金融機構資金監測分析能力。本案中，轄區某銀行機構在日常監測中有效發(fā)現該涉毒案件的可疑交易線(xiàn)索，與人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)共同分析后認為該線(xiàn)索涉毒洗錢(qián)指向性明確，隨后即通過(guò)人民銀行及時(shí)移交至公安機關(guān)，為案件偵破爭取了寶貴時(shí)間。
（三）公安機關(guān)迅速開(kāi)展偵查，牢牢鎖定“自洗錢(qián)”證據鏈條。公安機關(guān)在收到該可疑線(xiàn)索后主動(dòng)出擊，立即對張某強等開(kāi)展立案偵查。在涉毒調查中發(fā)現其同時(shí)具有“自洗錢(qián)”行為時(shí)，與人民銀行一同開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金調查，通過(guò)資金分析、交易記錄查閱等厘清毒品犯罪嫌疑人“自洗錢(qián)”的主要手法和路徑，牢牢鎖定洗錢(qián)犯罪證據，并在案件偵破后，以犯罪嫌疑人涉嫌洗錢(qián)罪將案件移交至檢察機關(guān)審查起訴。
（四）檢察機關(guān)提前介入引導，不斷完善“自洗錢(qián)”證據體系。檢察機關(guān)以用足用好提前介入、引導偵查等職能為抓手，加大業(yè)務(wù)指導，持續發(fā)揮檢察一體化優(yōu)勢和審前主導、能動(dòng)司法作用，牽頭組織召開(kāi)市區兩級檢察機關(guān)、公安機關(guān)以及人民銀行等相關(guān)部門(mén)的聯(lián)席會(huì )議，還通過(guò)口頭、書(shū)面提出偵查意見(jiàn)等形式，引導公安機關(guān)補充偵查，不斷完善證據體系。
★案例評析
該毒品案件是全省首例“自洗錢(qián)”案件?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬氛缴┬泻?，“自洗錢(qián)”行為單獨構成洗錢(qián)罪，增大司法機關(guān)的調查、追贓力度，直接威懾所有洗錢(qián)行為參與方，對于打擊洗錢(qián)罪上游犯罪，從根源預防、懲治洗錢(qián)犯罪起到重要作用。“檢警銀”三方部門(mén)遵循加大對洗錢(qián)犯罪懲治力度的立法原意，強化責任擔當，加強檢警銀互動(dòng)，牢牢坐實(shí)洗錢(qián)犯罪證據，最終掃清了自洗錢(qián)入罪“路障”，切實(shí)彰顯了打擊洗錢(qián)犯罪的決心和質(zhì)效，為持續服務(wù)保障全省金融安全和經(jīng)濟發(fā)展，邁出了具有里程碑意義的關(guān)鍵一步。
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