洗錢(qián)罪典型案例展播⑥黃某耿、黃某賢、鄭某純洗錢(qián)案
中國人民銀行廣州分行 1周前
【涉金融詐騙洗錢(qián)罪簡(jiǎn)介】
金融詐騙犯罪是洗錢(qián)罪的七類(lèi)上游犯罪之一。依據《刑法》191條規定，洗錢(qián)罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，而提供資金賬戶(hù)的，或者將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券的，或者通過(guò)轉賬或其他支付結算方式轉移資金的，或者跨境轉移資產(chǎn)的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。其中，金融詐騙犯罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險詐騙罪等。
人民銀行廣州分行成功推動(dòng)涉金融詐騙洗錢(qián)案判決
----廣東揭陽(yáng)黃某耿、黃某賢、鄭某純洗錢(qián)案
★案情簡(jiǎn)介
自2020年4月起，黃某耿、黃某賢、鄭某純等3人通過(guò)向朱某立（另案處理）提供商家及支付寶賬戶(hù)的收款二維碼協(xié)助金融詐騙（信用卡詐騙）分子張某堅、李某凱等人收取詐騙款項34,087元，轉還上游詐騙分子朱某立26,827元。公訴機關(guān)認為，黃某耿等3人明知是金融詐騙的所得，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶(hù)，其行為觸犯了《刑法》191條第一款第（一）項之規定，應當以洗錢(qián)罪追究其刑事責任。鑒于黃某耿等3人有自首、退還被害人款項并認罪等情節，符合從輕處罰和從寬處理規定，黃某耿等3人同意使用簡(jiǎn)易程序審理。2020年12月31日，揭陽(yáng)市榕城區人民法院依法判處黃某耿犯洗錢(qián)罪，有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣五千元；判處黃某賢犯洗錢(qián)罪，有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣三千元；判處鄭某純犯洗錢(qián)罪，有期徒刑七個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣二千元。
★洗錢(qián)的主要手法
（一）通過(guò)許諾給予轉賬比例利潤借用商家及個(gè)人收款二維碼。朱某立（另案處理）明知張某堅、李某凱（兩人均另案處理）從事金融詐騙活動(dòng)，仍幫助尋找商家收款二維碼用于接收詐騙贓款，并許諾給予黃某耿、黃某賢、鄭某純等3人轉賬金額3%和2.5%的利潤作為回報，借用其商家和個(gè)人支付寶賬戶(hù)收款二維碼。黃某耿等3人明知以上人員從事金融詐騙活動(dòng)，仍向朱某立提供了自己經(jīng)營(yíng)的兩家便利店商家二維碼及個(gè)人支付寶二維碼，在收款后扣除利潤并通過(guò)支付寶轉還朱某立。
（二）通過(guò)商家賬戶(hù)收款轉移到其他指定賬戶(hù)。朱某立在接收黃某耿、黃某賢、鄭某純等3人轉還的詐騙收款后，扣除利潤并將剩余收款轉到張某堅、李某凱指定賬戶(hù)，完成洗錢(qián)活動(dòng)。
圖：廣東揭陽(yáng)黃某耿、黃某賢、鄭某純洗錢(qián)案
★案件適用簡(jiǎn)易程序
我國《刑事訴訟法》第214條規定，基層人民法院管轄的案件，符合下列條件的，可以適用簡(jiǎn)易程序審判：一是案件事實(shí)清楚、證據充分的；二是被告人承認自己所犯罪行，對指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議的；三是被告人對適用簡(jiǎn)易程序沒(méi)有異議的。人民檢察院在提起公訴的時(shí)候，可以建議人民法院適用簡(jiǎn)易程序。黃某耿、黃某賢、鄭某純涉金融詐騙洗錢(qián)案犯罪事實(shí)清楚、證據充分、案情簡(jiǎn)單、被告人承認自己所犯罪行、爭議不大，有自首、退還被害人款項并認罪等情節，符合從輕處罰和從寬處理規定。揭陽(yáng)市榕城區人民法院采用了較普通程序相對簡(jiǎn)化的訴訟程序，提高了辦案效率，減輕了當事人的訟累，節約了司法系統資源，對提高洗錢(qián)入罪判決效率起到積極作用：一是實(shí)現了公正與效率的有機統一。二是正確理解現行法律法規有關(guān)刑事簡(jiǎn)易程序的適用范圍、適用條件等規定和相關(guān)司法解釋?zhuān)欣诒Ｕ闲淌掳讣?jiǎn)易程序應有效能的充分發(fā)揮。三是迅速審結較為簡(jiǎn)單、輕微的洗錢(qián)案件，將洗錢(qián)犯罪分子繩之以法，能起到強大的震懾作用。
★多方合力推進(jìn)洗錢(qián)入罪
（一）公安部門(mén)發(fā)揮的職能作用。揭陽(yáng)市公安局榕城分局從被害人陳述、微信聊天記錄、轉賬記錄、資金交易流水、犯罪嫌疑人供述等多方面發(fā)力，有效證明洗錢(qián)犯罪嫌疑人的“明知”主觀(guān)故意及確切洗錢(qián)數額，為后續司法機關(guān)推動(dòng)洗錢(qián)入罪提供充足的證據基礎。
（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用。人民銀行揭陽(yáng)市中心支行全面貫徹落實(shí)上級行關(guān)于洗錢(qián)入罪工作的重要批示精神，主動(dòng)加強與轄區司法部門(mén)的協(xié)作配合，邀請辦案部門(mén)參加廣州分行舉辦的推動(dòng)洗錢(qián)入罪工作培訓會(huì )，以廣州分行《推動(dòng)洗錢(qián)罪判決工作指引》普及洗錢(qián)入罪判決知識，形成打擊和預防洗錢(qián)犯罪強大工作合力。
（三）檢察部門(mén)發(fā)揮的職能作用。揭陽(yáng)市檢察院在工作中發(fā)現黃某耿等3人以犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪起訴案情符合洗錢(qián)入罪條件，指導揭陽(yáng)市榕城區檢察院以洗錢(qián)罪變更起訴，有效打擊了轄區洗錢(qián)及涉詐上游犯罪。
★案例評析
該洗錢(qián)案件發(fā)生在《刑法修正案（十一）》實(shí)施之前，在洗錢(qián)罪“明知”的主觀(guān)構成要件認定方面，審理法院認定，被告人對金融詐騙犯罪行為是明知的，參與對涉案資金的掩飾、隱瞞，應當依法承擔洗錢(qián)罪之刑事責任。鑒于黃某耿等3人有自首、退還被害人款項并認罪等情節，符合適用簡(jiǎn)易程序審理，實(shí)現了刑事案件的繁簡(jiǎn)分流，減輕了訴訟當事人的訴訟負擔，提高了案件審判效率。人民銀行作為反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，將繼續深化同司法部門(mén)的合作，積極發(fā)揮金融情報職能作用和資金分析優(yōu)勢，協(xié)助辦案部門(mén)精準識別各類(lèi)洗錢(qián)手段和配合提供洗錢(qián)犯罪證據，形成防范和打擊洗錢(qián)犯罪的工作合力，推動(dòng)提高轄區洗錢(qián)入罪判決效率，維護經(jīng)濟金融管理秩序。
