洗錢(qián)罪典型案例展播④袁某盛等5人、江門(mén)廖某斌、珠海陳某漢涉黑洗錢(qián)案
中國人民銀行廣州分行 6月22日
【涉黑洗錢(qián)罪簡(jiǎn)介】
黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪是洗錢(qián)罪的七類(lèi)上游犯罪之一。依據刑法191條規定，洗錢(qián)罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，而提供資金賬戶(hù)的，或將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券的，或通過(guò)轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的，或跨境轉移資產(chǎn)的，或以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。其中，黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪包括組織、領(lǐng)導、參加黑社會(huì )性質(zhì)組織罪，入境發(fā)展黑社會(huì )組織罪，包庇、縱容黑社會(huì )性質(zhì)組織罪等。
人民銀行廣州分行成功推動(dòng)四宗涉黑犯罪洗錢(qián)案判決
——廣東茂名袁某盛等5人、江門(mén)廖某斌、珠海陳某漢涉黑洗錢(qián)案
★案情簡(jiǎn)介
（一）茂名袁某盛、黎某生涉黑洗錢(qián)案。2009年至2020年期間，以曾某權為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織通過(guò)暴力、威脅等方式實(shí)施故意殺人、故意傷害、強迫交易等一系列違法犯罪，非法獲利2.77億元。該黑社會(huì )組織在當地影響惡劣，當地公安部門(mén)成立“南海風(fēng)暴十號”專(zhuān)案組全力打擊，案件被全國掃黑辦列為督辦案件。為掩飾、隱瞞組織、領(lǐng)導黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，袁某盛、黎某生在明知曾某權的資金系黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得的情況下，通過(guò)提供資金賬戶(hù)、協(xié)助投資等方式協(xié)助轉移、轉化非法資產(chǎn)，配合曾某權實(shí)施了一系列洗錢(qián)行為，洗錢(qián)金額累計達人民幣8112.17萬(wàn)元。2020年9月30日，茂名市中級人民法院判決袁某盛和黎某生犯洗錢(qián)罪，分別判處有期徒刑五年及五年六個(gè)月，并處罰金人民幣35萬(wàn)元及390萬(wàn)元，追繳相關(guān)違法所得。
（二）珠海陳某漢涉黑洗錢(qián)案。自上個(gè)世紀九十年代末以來(lái)，以梁某榮為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織為攫取非法經(jīng)濟利益，“以黑護商”“以商養黑”，重點(diǎn)涉足當地海洋資源、礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)及相關(guān)工程項目等領(lǐng)域。該黑社會(huì )組織犯罪實(shí)施時(shí)間跨度大、社會(huì )危害性大，當地公安部門(mén)成立“3.25”專(zhuān)案組進(jìn)行全面偵辦，案件被全國掃黑辦列為督辦案件。陳某漢在明知梁某榮為當地黑社會(huì )性質(zhì)組織主要人員的情況下，利用管理的空殼公司賬戶(hù)接收犯罪所得1.86億余元，并協(xié)助將非法采礦違法所得1.69億余元在多個(gè)銀行賬戶(hù)間流轉，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)。2020年10月10日，珠海市中級人民法院判決陳某漢犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣170萬(wàn)元。
（三）茂名陳某輝、梁某耿、陳某禧涉黑洗錢(qián)案。2000年至2020年期間，以田某海與田某飛兩兄弟為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織利用其作為轄內國有食品公司實(shí)際控制人的職權便利，采取暴力、威脅、恐嚇等非法手段壟斷當地的生豬屠宰和銷(xiāo)售鏈條，并通過(guò)內部做假賬、虛報生豬收購價(jià)格等方式，侵吞國有資產(chǎn)2559萬(wàn)余元。陳某輝、梁某耿、陳某禧等3人，為掩飾、隱瞞上述犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)提供銀行賬戶(hù)的方式協(xié)助田某飛轉移違法所得，洗錢(qián)金額合計人民幣798.87萬(wàn)元。2020年12月14日，茂名市茂南區人民法院判處陳某輝3人犯洗錢(qián)罪，分別判處陳某輝、陳某禧有期徒刑兩年六個(gè)月，并處罰金人民幣25萬(wàn)元；判處梁某耿有期徒刑兩年，并處罰金人民幣20萬(wàn)元。
（四）江門(mén)廖某斌涉黑洗錢(qián)案。自2002年以來(lái)，以廖某強為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織，通過(guò)暴力、威脅等方式實(shí)施開(kāi)設賭場(chǎng)、高利放貸等一系列違法犯罪，并拉攏、勾結公職人員充當“保護傘”，在當地稱(chēng)霸一方，嚴重破壞了當地經(jīng)濟、社會(huì )生活秩序，造成了惡劣的社會(huì )影響。2017年，廖某強侄子廖某斌在明知資金是黑社會(huì )性質(zhì)組織的犯罪所得及其收益的情況下，提供資金賬戶(hù)接收并管理廖某強黑社會(huì )性質(zhì)組織非法轉讓土地使用權所得資金360萬(wàn)元。2020年11月16日，江門(mén)市中級人民法院判決廖某斌犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣20萬(wàn)元。
★洗錢(qián)的主要手法
（一）以“偽現金”方式通過(guò)他人賬戶(hù)轉移藏匿非法收益。在茂名袁某盛、黎某生洗錢(qián)案中，曾某權通過(guò)借助上述兩人的資金賬戶(hù)，以“偽現金”（指未發(fā)生真實(shí)現金存取，而是商業(yè)銀行通過(guò)利用現金業(yè)務(wù)方式（如內部賬戶(hù)過(guò)渡）和渠道為客戶(hù)提供資金劃轉和轉賬服務(wù)，實(shí)現資金在不同客戶(hù)賬戶(hù)間流動(dòng)的交易）方式人為切斷資金交易鏈條，并借助多次大額“存取現”的方式將違法所得進(jìn)行轉移藏匿。
圖1 以“偽現金”方式通過(guò)他人賬戶(hù)轉移藏匿非法收益
（二）通過(guò)投資實(shí)業(yè)掩飾、隱瞞犯罪所得。在茂名袁某盛洗錢(qián)案中，曾某權兒子曾某將其父的違法所得用于開(kāi)立幼兒園，并由袁某盛擔任法人代表，全面負責幼兒園的籌辦和運營(yíng)，以此掩飾非法資金來(lái)源，并實(shí)現非法資金的轉移。
圖2 通過(guò)投資實(shí)業(yè)掩飾、隱瞞犯罪所得
（三）通過(guò)放貸方式掩飾、隱瞞犯罪所得。在江門(mén)廖某斌洗錢(qián)案中，犯罪團伙成員廖某茂受廖某強的指使，將犯罪團伙非法轉賣(mài)某某村留用地土地使用權的部分所得共360萬(wàn)元以現金方式交給廖某斌，廖某斌將上述現金存入其本人名下的中國銀行賬戶(hù)，并在廖某強的授意下通過(guò)該銀行賬戶(hù)將非法資金用于發(fā)放高利貸，并收取利息，進(jìn)一步掩飾、隱瞞資金真實(shí)來(lái)源。
圖3 通過(guò)放貸方式掩飾、隱瞞犯罪所得
（四）提供資金賬戶(hù)轉移違法所得。在茂名陳某輝、梁某耿、陳某熹洗錢(qián)案中，田某飛授意其司機梁某耿開(kāi)設銀行賬戶(hù)，并將該賬戶(hù)綁定田某飛的手機號碼，在公司財務(wù)林某文、公司經(jīng)理詹某的協(xié)助下，將143.7萬(wàn)元以轉賬方式分3筆從公司賬戶(hù)轉至梁某耿賬戶(hù)；陳某輝作為當地生豬供應商，在田某飛的授意下，串通公司經(jīng)理詹某虛高生豬收購價(jià)格，并提供本人賬戶(hù)及利用其堂哥陳元某和大姐陳某娟兩人賬戶(hù)將虛高價(jià)格的非法收益488.47萬(wàn)元以轉賬方式分25筆轉移至田某飛指定的陳某平賬戶(hù)中；田某飛司機陳某熹在其授意下，通過(guò)現金及轉賬方式，利用本人名下賬戶(hù)為田某飛轉移非法資金，累計轉移違法所得166.7萬(wàn)元。
圖4 提供資金賬戶(hù)轉移非法收益
（五）通過(guò)轉賬協(xié)助非法資金轉移。珠海陳某漢洗錢(qián)案中，陳某漢在梁某榮的指示下，操縱其管理的空殼公司賬戶(hù)（空殼公司實(shí)際控制人為梁某榮）接收該組織的非法收益1.86億余元，除部分轉賬給被告人蔣某壯用于支付盜挖土石外，將其余通過(guò)非法采礦違法所得1.69億余元在其本人賬戶(hù)及梁某榮實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)中流轉，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)。
圖4 通過(guò)轉賬協(xié)助非法資金轉移
★多方合力推進(jìn)洗錢(qián)入罪
（一）公安部門(mén)發(fā)揮的職能作用。一是一案雙查，共同打擊上下游犯罪鏈條。如茂名市公安局成立了打擊洗錢(qián)犯罪專(zhuān)案組，統籌協(xié)調人民銀行、司法機關(guān)等有關(guān)部門(mén)介入，綜合各方專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，精準制定偵查攻堅方向，實(shí)現上下游犯罪同時(shí)打擊，確保偵查的關(guān)聯(lián)性、同時(shí)性及準確性，有效避免了“重上游犯罪、輕洗錢(qián)犯罪”的現象發(fā)生。二是專(zhuān)業(yè)支撐，全面固定洗錢(qián)證據。公安部門(mén)利用專(zhuān)業(yè)偵查手段，在被告人審訊、證人詢(xún)問(wèn)、證據收集等多方面發(fā)力，有效證明洗錢(qián)犯罪嫌疑人的“明知故意”及確定洗錢(qián)數額，如珠海市公安局利用審訊專(zhuān)家利用專(zhuān)業(yè)詢(xún)問(wèn)技巧對涉案人員進(jìn)行多次反復詢(xún)問(wèn)，全面清晰作案細節；茂名市公安局通過(guò)多個(gè)證人證言坐實(shí)犯罪嫌疑人作案事實(shí)，對后期司法部門(mén)對洗錢(qián)行為及處罰標準的認定起到重要作用。
（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用。在案件偵辦過(guò)程中，人民銀行廣州分行全鏈條指導轄內地市中心支行充分發(fā)揮職能優(yōu)勢，助力案件攻堅。一是精準摸排，及時(shí)挖掘洗錢(qián)線(xiàn)索。如茂名中支在廣州分行的指導下，強化對上游犯罪涉案主體資金交易流水的分析，有的放矢深挖洗錢(qián)線(xiàn)索，形成可疑交易報告并移交，找準洗錢(qián)入罪突破口。二是發(fā)揮職能優(yōu)勢，提高案件偵辦質(zhì)效。在廣州分行指導下，各地中支配合有權部門(mén)深挖洗錢(qián)犯罪資金鏈條，全面分析涉案人員金融賬戶(hù)交易情況和洗錢(qián)手法，協(xié)助對犯罪團伙的違法所得進(jìn)行剝離，為打財斷血、洗錢(qián)案件的偵、訴、判提供了有效助力。三是統籌協(xié)調，配合做好證據調取。按照廣州分行要求，各地中支全力配合做好證據固定工作，協(xié)調轄內金融機構配合做好涉案資金流水、業(yè)務(wù)辦理憑證、視聽(tīng)資料的調取工作，并積極配合做好涉案資產(chǎn)的凍結和扣押工作，最大程度確保案件成果。
（三）司法部門(mén)發(fā)揮的職能作用。一是指導偵查取證，切實(shí)履行主導責任。各地的檢察院和法院均根據案情和法條要素，有針對性地提出偵查取證意見(jiàn)，如江門(mén)市、茂名市等司法部門(mén)結合洗錢(qián)犯罪主體的認知能力及上游犯罪主體在當地的影響力和犯罪時(shí)長(cháng)，指導偵查部門(mén)從“應當明知”的角度搜證，推進(jìn)案件偵辦。二是精細審查，有力指控洗錢(qián)犯罪。在上述案件中，各地檢察機關(guān)全面梳理在案證據，認真審查案件事實(shí)，為整個(gè)案件的順利推動(dòng)奠定了堅實(shí)的證據基礎。三是專(zhuān)案快辦，提升洗錢(qián)案件判決效率。檢察院和法院在相關(guān)案件的起訴和判決環(huán)節，均在合法合規的基礎上提高工作效率，訴、判各環(huán)節高效進(jìn)行。
★案例評析
上述案件判決時(shí)間為2020年，均發(fā)生在《中華人民共和國刑法修正案（十一）》之前，原有洗錢(qián)罪規定關(guān)于“明知”的主觀(guān)構成要件認定標準嚴格、證明難度較大。但上述案件均存在涉黑犯罪人員在當地作案時(shí)間長(cháng)，社會(huì )影響極為惡劣，惡行人盡皆知的共同點(diǎn)，司法部門(mén)按照兩高一部《關(guān)于辦理洗錢(qián)刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，結合洗錢(qián)犯罪人員的認知能力，以及查證的主、客觀(guān)證據，認定被告人應當知道資金是黑社會(huì )性質(zhì)組織的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，具有洗錢(qián)的主觀(guān)故意，最終認定“明知故意”成立。上述案件的成功宣判為辦理相關(guān)案件時(shí)如何證明犯罪嫌疑人的主觀(guān)意愿提供了寶貴經(jīng)驗。洗錢(qián)罪的推動(dòng)需要多部門(mén)協(xié)力合作，人民銀行作為反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，充分發(fā)揮了金融情報職能作用和資金分析優(yōu)勢，積極挖掘洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，配合偵查和司法部門(mén)全面打擊洗錢(qián)犯罪，有效實(shí)現打財斷血，黑財清底，全面鏟除犯罪團伙的經(jīng)濟基礎，對犯罪行為進(jìn)行了全鏈條的打擊，有效維護經(jīng)濟金融秩序。
